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贵阳市首例“套路贷”涉恶案件宣判

发表时间: 2019年09月29日 文章来源: 清镇法院
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贵阳市首例“套路贷”涉恶案件宣判

 

2019年6月13日,贵州省清镇市人民法院在贵州(清镇)职教城贵州水利水电职业技术学院宣判全省首例“套路贷”涉恶犯罪案件,三名被告领刑七年六个月至二年的有期徒刑,并处罚金,并被责令退赔被害人。

清镇市人民法院审理查明,2017年11月,被告人孙某在清镇市工商局注册贵州某某信息科技服务有限公司并担任法人代表,并在清镇市工商学院后门处租赁房屋办公,该公司登记经营范围为电子科技产品技术开发、咨询、转让、商务咨询,但注册后,未按工商登记经营范围开展业务,却通过雇佣被告人罗某、张某某,以发送微信朋友圈、通过微信添加附近的人发送信息、在网吧、公共厕所、清镇市职教城学校附近等地张贴小广告等方式,大肆向不特定对象发布个人无抵押小额贷款、网络贷款、代办理信用卡等相关信息,诱导他人向被告人孙某借钱、代办网络贷款、信用卡。

2018年1月至6月期间,被告人孙某通过让前来借款的被害人签订借款金额双倍借条、签订房屋买卖合同,要求每周收取本金30%利息。三日、单日收取不同利息为计息周期(约折合贷款日利率6.12%,2018年中国人民银行同期贷款基准年利率为4.35%),并在借款前扣除首期利息的方式收取“砍头息”等方式,分别借款给董某某、耀某某等几名在校学生、公司职员、急需资金周转的被害人,一旦出现被害人不能按约定的周、三日、日支付利息,被告人孙某则要求收取未偿还本金加利息的逾期费方式,增加被害人债务,同时伙同被告人罗某、张某某通过不断发送声称要到法院提起诉讼、到被害人所在学校、单位大肆宣传被害人欠债让他们身败名裂的威胁微信、短信,威胁、骚扰被害人及家属,甚至非法拘禁被害人,逼迫被害人及家属支付高额逾期费、借款利息、本金,涉案金额达人民币11万元。在犯罪过程中逐渐形成以被告人孙某为首要分子,被告人罗某、张某某为固定成员,在清镇市辖区内实施“套路贷”大肆对被害人实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁违法犯罪的恶势力犯罪集团。

清镇市人民法院审理认为,被告人孙某伙同罗某、张某某以非法占有为目的,对被害人实施“套路贷”后通过发送微信、短信,威胁、骚扰被害人及家属,甚至非法拘禁被害人,敲诈勒索财物89490元。三被告人的行为已构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪。被告人孙某伙同罗某以非法占有为目的,在实施“套路贷”过程中采取虚增借款金额,隐瞒事实真相的方法,骗取被害人财物共计人民币23844元,已构成诈骗罪。依照相关法律规定,以被告人孙某犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪,数罪并罚,判处有期徒刑七年零六个月,并处罚金人民币一万五千元。以被告人罗某犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪,数罪并罚,判处有期徒刑五年零六个月,并处罚金人民币一万四千元。以被告人张某某犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪,数罪并罚,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币三千元。

宣判后,三被告人当庭表示服判,不上诉。

据法官介绍,“套路贷”是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。该案中3名被告人犯罪侵害对象中有贵州(清镇)职教城的在校学生,为了预防类似事件再次发生,教育、警醒广大职业院校学生勿再上当,清镇市人民法院将该案的宣判选在贵州(清镇)职教城贵州水利水电职业技术学院。该学院组织了学生300余名学生旁听了宣判,清镇辖区内其他10所职业院院组织学生100人旁听了庭审。清镇市委政法委组织有关人员、清镇市部分人大代表、政协委员旁听了庭审。